Центральный банк Армении опубликовал результаты анализа валютного рынка
ЕРЕВАН, 11 марта. /АРКА/. Центральный банк Армении опубликовал результаты анализа валютного рынка, которые свидетельствуют об обвале доллара США в период 23-25 ноября 2007 года.
Как сообщили в понедельник агентству «АРКА» в пресс-службе ЦБ РА, зафиксированное в стране 23-25 ноября (нерабочие дни) ажиотажное падение обменных курсов является результатом спекулятивного поведения некоторых банков и обменных пунктов, а также крупномасштабных наличных валютных сделок со стороны ряда предпринимателей.
При этом, как отмечается в сообщении, были выявлены определенные нарушения, в результате чего Центробанк применил санкции к банкам и обменным пунктам, у которых они были зафиксированы.
В частности, за анализируемый период среди действующих банков самый низкий курс по купле доллара -280 драмов за 1 доллар США, был установлен «Банком Прометей». Как отмечается в сообщении ЦБ, заниженный курс инвалюты, установленный филиалом банка на проспекте Тигран Мец, привел к тому, что граждане, желающие обменять свои доллары по более высокому курсу, переметнулись к расположенному поблизости ЗАО «Ардшининвестбанк», что способствовало скоплению там большой очереди. В свою очередь, «Ардшининвестбанк» тоже постарался извлечь выгоду из ситуации и получить доход, покупая доллары США по низкой цене - 291 драм за $1.
Одновременно, находящийся на некотором расстоянии от «Ардшининвестбанка» другой армянский банк - ЗАО «HSBC Банк Армения», установив курс покупки 1 доллара на уровне 300 драмов, привел к скоплению еще большей очереди у себя.
В этой связи Центробанк осуществил проверки в ООО «Банке Прометей», акцентируя внимание на сделках и операциях, относящихся к купле-продаже инвалюты. В результате в банке были выявлены нарушения по исполнению регламентирующих актов данной сферы, после чего по отношению к банку были применены санкции. В частности, была временно приостановлена работа одного из филиалов «Банка Прометей», развернувшего активную деятельность в сфере купли-продажи инвалюты.
По части остальных филиалов банку было поручено усилить контроль за их деятельностью, а также в случае неисполнения или частичного исполнения поручений банка было принято решение в двухмесячный срок приостановить деятельность остальных его филиалов. Кроме того, ЦБ поручил «Банку Прометей» пересмотреть свою деятельность и представить новую программу, которая в своей политике будет воздерживаться от превращения операций по купле-продаже валюты в одно из основных направлений деятельности, что приведет к снижению удельного веса доходов от этих операций в общих доходах банка.
Центробанк также выявил в ходе проверок, что банки, в частности, ЗАО «Армэкономбанк» и ОАО «Араратбанк», а также взаимосвязанные с ними клиенты (физические лица), осуществляли между собой отдельные обменные операции с наличными долларами. Причем некоторые из этих лиц известны на рынке как бывшие работники обменных пунктов. При этом, как подчеркивается в пресс-релизе, сделки, совершаемые указанными лицами, ежедневно повторялись в анализируемый период – с 23 по 25 ноября. Центробанк представил в правоохранительные органы обобщенные сведения об этих лицах.
Вместе с тем, в период 19-23 ноября 2007 года в банковской системе Центробанк зафиксировал случаи крупных сделок по обналичиванию долларов – в размере около $10 млн. Причем в рамках имеющейся у ЦБ информации невозможно отследить дальнейшую судьбу $3 млн. из вышеназванной суммы.
В то же время, как сообщает ЦБ, со стороны организаций, осуществляющих крупную предпринимательскую деятельность и обслуживаемых в ЗАО «Юнибанк» и ЗАО «HSBC Банк Армения», в анализируемый период были осуществлены крупные операции с внесением и снятием наличности в долларах США, которые носили постоянный характер. Одновременно у тех же банков были зафиксированы крупные операции по внесению и снятию наличной инвалюты физическими лицами, являющимися клиентами банков. «Эти операции, по результатам исследования Центробанка, с большой вероятностью обслуживают теневой оборот организаций, осуществляющих предпринимательскую деятельность», - говорится в сообщении. В связи с этим ЦБ представил эти сведения в Государственную таможенную службу.
Вместе с тем, в рассматриваемый период среди действующих обменных пунктов самый низкий курс по купле доллара был установлен со стороны пунктов «Гостиничный комплекс Армения» - на уровне 274 драма, ООО «Керамика» - 275 драмов, ООО «Пи Эс Ар» (гостиница «Ани») - 275 драмов. В целом, по данным ЦБ, эти компании всегда отличались на рынке политикой установления самых низких валютных курсов. Что же касается других обменных пунктов, то, как отмечает ЦБ, самый низкий курс – 276 драмов, был зафиксирован ООО «Валлетта».
В результате осуществленных соответствующими управлениями ЦБ проверок в ООО «Валлетта» и в ряде других обменных пунктов были зафиксированы многочисленные нарушения: непредоставление квитанций, удостоверяющих совершение сделки, отклонение фактического кассового остатка от рассчитываемой суммы. По отношению к этим и подобного типа нарушениям были применены санкции - штрафы (от 50 тыс. драмов до 75 тыс. драмов), а также в процессе принятия находится решение о признании утратившими силу лицензии семи обменных пунктов. --0—
