Как инвестировать в акции и получать прибыль: руководство от Unibank Invest
ЕРЕВАН, 10 октября. /АРКА/. Сегодня все больше людей задумываются об инвестировании в акции, особенно в условиях растущей популярности крупных публичных компаний. Почему акции могут стать интересным вложением для начинающих инвесторов? Как новичку сделать первые шаги на фондовом рынке с минимальными рисками и максимальными возможностями для роста капитала? Как стратегии инвестирования влияют на доходность и как можно использовать дивиденды для получения стабильного дохода?
На вопросы, связанные с инвестированием в акции, агентству «АРКА» ответил руководитель брокерского департамента Юнибанка - Unibank Invest, Нарек Гарибян.
«АРКА» - Почему акции могут заинтересовать начинающего инвестора в качестве объекта для вложений?
Н.Гарибян - Акции — это ценные бумаги, которые дают их владельцу право на долю в компании. Кроме того, владелец акции получает право голосовать на собрании акционеров и, в зависимости от типа акций, право на получение дивидендов — части прибыли компании. Речь идет об акциях публичных компаний, которые торгуются на бирже.
Почему акции могут быть интересны начинающему инвестору? Потому что, покупая акции, инвестор становится совладельцем компании. Он юридически владеет частью этой компании — пусть даже небольшой.
Это означает, что у него есть право на часть всего, что принадлежит компании: заводов, имущества, денежных средств, интеллектуальной собственности и других активов.
Главное отличие акций от той же криптовалюты, которая сейчас так популярна, заключается в том, что криптовалюта — это по сути просто вера в её рост, за ней нет реальных активов. Когда вы покупаете акции, вы реально становитесь владельцем доли в компании. Это могут быть заводы, офисы, оборудование — если речь идет о производственной компании, или что-то менее осязаемое, вроде технологий, патентов или программного обеспечения, если это IT-компания. В любом случае за акциями всегда что-то стоит, и это создаёт определённую ценность.
Доходность акций довольно высокая, ничем не ограничена и может достигать десятков или сотен процентов. Приведу самый банальный пример, так называемой «Великолепной семерки». Шесть из них - это акции Google, Amazon, Meta, Microsoft, Apple, NVIDIA, крупнейших американских компаний с огромной капитализацией. По некоторым компаниям она превышающей $1 трлн., и в их надежности никто не сомневается. Если рассматривать доходность компаний с начала года – это десятки процентов, в случае с Nvidia, которая также входит в «Великолепную семерку», это сотни процентов. И только одна компания показала отрицательную доходность – это Tesla. Но если бы человек купил акции всех семи компаний, доходность шести из них с лихвой покрыла бы убыток этой одной.
«АРКА» - Какие основные риски связаны с инвестированием в акции и как научиться ими управлять?
Н.Гарибян - Важно учитывать два ключевых риска, связанных с акциями: рыночный риск, когда цена акции снижается, и кредитный риск эмитента. Существуют определенные стратегии для их снижения: диверсификация активов — это покупка акций компаний из разных отраслей, стран и с разной рыночной капитализацией; а также анализ корпоративной отчетности. Поскольку компании, чьи акции торгуются на бирже, обязаны публиковать свою отчетность, инвесторы могут использовать эту информацию для оценки их финансового состояния. Для этого существуют специализированные сайты, где основные показатели компании представлены в удобной и понятной форме для обычных инвесторов.
Например, на нашем сайте Unibank Invest есть раздел, где собрана основная информация о том, как работает биржа, что такое акции и какие их виды существуют. В разделе «Аналитика» можно найти наши инвестиционные идеи. Мы предоставляем множество полезных материалов, которые помогут человеку принимать обоснованные инвестиционные решения. Но для этого важно учиться — читать специализированную литературу, следить за новостями и оценивать риски.
Понимаю, что для многих это может показаться скучным или у них просто не хватает на это времени. Именно для таких случаев существуют готовые решения — инвестиционные фонды, которые занимаются вложением в компании, а инвестор получает прибыль от их работы.
«АРКА» - А если человек сам хочет заниматься инвестированием, какие факторы нужно учитывать при выборе компании?
Н.Гарибян - При анализе акций важно учитывать несколько ключевых показателей: долговую нагрузку компании, её прибыльность, актуальность отрасли, в которой она работает, и уникальность продукта. Также стоит обратить внимание на то, как компания соблюдает законодательство при ведении бизнеса.
Среди множества факторов, влияющих на выбор акций, выделяется дивидендная политика. Некоторые компании выплачивают дивиденды ежегодно, и многие инвесторы выбирают именно такие компании для получения стабильного дохода. Существует даже понятие «дивидендные аристократы» — это компании, которые выплачивают дивиденды более 25 лет подряд.
Ключевым элементом анализа являются данные из отчетности компаний. Как уже упоминалось, на нашем сайте есть раздел с аналитикой, где представлены основные показатели из отчетности, которые можно использовать для принятия взвешенных решений при выборе акций.
«АРКА» - Чем отличаются долгосрочные и краткосрочные стратегии инвестирования в акции, и которые из них более подходят начинающему инвестору? В частности, можно ли заработать на акциях в краткосрочной перспективе или лучше ориентироваться на долгосрочные вложения?
Н.Гарибян – На краткосрочных стратегиях, безусловно, можно заработать. Но, если речь идет об инвестициях, то это игра в долгую, поскольку в краткосрочном периоде риски сильно увеличиваются. Когда речь идет об акциях, лучше ориентироваться на год, если не на 3 или 10 лет, поскольку все те риски, о которых мы говорили, нивелируются за счет сроков.
Историческая ретроспектива показывает, что большинство акций на длинном горизонте – как минимум от трех лет – дают доходность. Это достаточно, чтобы нивелировать риски, которые могут быть при инвестировании в акции. Если вернуться к примеру с «Великолепной семеркой», доходность этих акций за три года – огромная, это десятки, если не сотни процентов.
Поэтому если мы говорим про инвестиции, нужно это делать в долгую, выбирать стратегию в зависимости от риск-профиля. С этим также могут помочь сотрудники Unibank Invest и в зависимости от цели клиента подобрать ту стратегию, которая конкретно ему подходит, чтобы он инвестировал денежные средства правильно.
«АРКА» - Как экономические новости и события влияют на рынок акций, и нужно ли начинающему инвестору следить за новостями?
Н.Гарибян – Да, безусловно, при выборе тех или иных бумаг стоит учитывать очень много макроэкономических факторов. Нужно обращать внимание на некоторые основные параметры: на ставку Центрального банка, данные по инфляции, по ВВП. А также на политические события, конфликты, торговые соглашения между странами, корпоративные новости – поглощения, продажи компаний. Стоит учитывать также регуляторные изменения, изменения в законодательстве.
Но если речь идет о долгосрочных инвестициях, то лучше не забивать этим голову, а принимать к сведению как факты при принятии решения. Торговля или инвестиции на новостях – это очень большая ошибка, этого делать не стоит.
Поскольку весь процесс анализа занимает много времени, которого у большинства инвесторов просто нет, лучше обратиться в инвестиционную компанию или к брокеру. Они помогут собрать всю необходимую информацию, представив её в удобной и понятной форме, чтобы инвестору не пришлось искать её самостоятельно, что значительно облегчает процесс принятия решений.
«АРКА» - Как понять, что пришло время продать акции, на какие сигналы нужно обращать внимание?
Н.Гарибян – Ответ прост — вы можете продать акции в любой момент, когда посчитаете доход достаточным. Однако, если говорить о стратегии, то тут всё зависит от ваших первоначальных целей.
Например, если акции сильно выросли в цене, может возникнуть желание их продать, даже если срок инвестиций ещё не истёк. Но это не всегда правильный шаг, так как в стратегии важно не поддаваться эмоциям из-за краткосрочного роста, а следовать комплексному подходу. При принятии решения о продаже акций стоит учитывать несколько факторов, таких как срок инвестиций и ожидаемая доходность.
Ключевыми аспектами успешного инвестирования являются дисциплина и соблюдение стратегии. Важно совершать сделки по покупке или продаже акций, опираясь на свою инвестиционную стратегию, а не на сиюминутные колебания рынка.
«АРКА» - А как в инвестиционной стратегии можно использовать дивиденды?
Н.Гарибян – Одна из классических стратегий – дивидендный портфель. Как я уже говорил, есть компании, именуемые «дивидендными аристократами». Это достаточно знакомые всем имена - McDonald's, Coca-Cola, Procter & Gamble и очень много других компаний, которые больше 25 лет платят дивиденды.
Есть готовые стратегии на покупку бумаг таких компаний. Здесь цена уходит на второй план, поскольку акционер ежегодно или несколько раз в год получает денежный поток. Его, конечно, должно волновать изменение цены, но это уже не так важно, потому что он изначально купил акции компании, чтобы получать дивиденды, и она будет платить их независимо от изменения цены на бирже.
Мы, как брокерская компания, можем собрать клиентам, в том числе, дивидендные портфели, чтобы им не пришлось тратить на это время. Они таким образом могут получать ежегодный доход от крупнейших компаний мира.
«АРКА» - Какие интернет-платформы могут помочь инвесторам с точки зрения информации, в частности, об акциях и котировках? Какие книги вы бы порекомендовали начинающему инвестору?
Н.Гарибян – Литература, безусловно, есть, но я бы не советовал новичкам читать узкоспециализированную литературу. Для начинающих инвесторов есть много книг, включая очень популярные, такие, как «Богатый папа, бедный папа» (авторы Роберт Т. Кийосаки и Шэрон Лехтер – ред.). Эта книга, конечно, больше про финансовую грамотность, но такого рода литература очень полезна. Это может быть книга Бенджамина Грэма «Разумный инвестор». На самом деле есть очень много книг. Я бы посоветовал читать как можно больше, поскольку нет одной книги, прочитав которую вы станете гуру-инвестором. Можно почитать также учебник о ценных бумагах, в котором собраны основные понятия. Он послужит основой и заложит фундамент, после чего следующие книги станут намного понятнее.
Есть также десятки, если не сотни интернет-порталов, в том числе Yahoo Finance, Investing.com, TradingView, где приводятся рыночные данные, публикуются аналитические статьи, есть возможность просматривать графики, общаться с инвесторами, участвовать в форумах.
У нас на сайте также есть информация про основные понятия в сфере инвестирования, а также инвестиционные идеи от Unibank Invest. -0-
