Топ-5 сфер для инвестирования в 2024-м году

ЕРЕВАН, 25 июля. АРКА. Финансовый рынок – динамичная среда, подверженная влиянию внутренних и внешних процессов. Это усложняет задачу выбрать сферу для инвестирования и одновременно даёт материал для анализа. Рассмотрим факторы для оценки ситуации и найдем перспективные отрасли для развития.

Критерии оценки инвестиционной привлекательности

Перспективность бумаг компаний в разные периоды неодинакова. Для того, чтобы самостоятельно оценить инвестиционную привлекательность отраслей, следует анализировать рыночные тенденции, опираясь на несколько критериев:

· Устойчивый рост или способность в ближайшей перспективе совершить технологический прорыв. Такие отрасли будут интересны для глобального рынка.

· Грядущие изменения в законодательстве.

· Мировой спрос. Перспективными для вложения являются отрасли, связанные с удовлетворением глобальных потребностей, и где спрос опережает предложение, а также потенциальных триггеров для роста спроса больше, чем для предложения.

· Демографические тенденции.

·  Способность противостоять рецессии. Компании, связанные с производством услуг и товаров, не зависящих (или мало зависящих) от экономических условий.

· Последние разработки, технологические достижения.

· Динамика потребительского поведения.

· Экономическая и политическая ситуация в государстве, на рынке которого представлены отрасли. Так, при дефиците бюджета власти ищут источник дохода, что может обернуться большей налоговой нагрузкой на компании. Условия санкций зачастую переносят акцент на импортозамещение и расширение производства.

Изучение этих факторов важно как для оценки текущей ситуации, так и для прогнозирования.

Отрасли с высоким инвестиционным потенциалом

По результатам первого квартала 2024 года можно выделить пять наиболее привлекательных для инвестирования отраслей рынка.

1. Технологии

Потенциал роста, инновационность, включенность в бизнес и повседневность делают оптимальным направлением для инвестиций технологический сектор.

К технологической отрасли относятся компании, работающие с программным и аппаратным обеспечением, электроникой, интернет-услугами и пр.

Большой актуальностью отличается сфера блокчейна. Блокчейн – технология для хранения, верификации и обмена данными по децентрализованным сетям.

Значительную область занимает роботехника: 3D-моделирование, сенсоры, 5G, облачные вычисления и машинное зрение (метод, позволяющий оборудованию увидеть процесс производства, провести анализ и принять решение).

Одно из новейших направлений – квантовые вычисления. Это решение задач с помощью атомов, молекул и других структур, позволяющее синтезировать новые материалы и лекарства.

Огромный спрос приходится на облачные ресурсы и кибербезопасность. Пандемия спровоцировала скачок цифровых решений, ставших частью повседневной и деловой жизни, в том числе, основой коммерческих и образовательных процессов. Кризисный период выступил, кроме того, «индикатором», выявившим адаптивность и устойчивость отрасли.

В последние годы стремительный рывок происходит в развитии искусственного интеллекта и машинном обучении. Разрабатываемые продукты и услуги широко применяются в различных сферах – от здравоохранения до производства автономно управляемого транспорта.

Можно также обратить внимание на рынок технологий для дома. «Умные» устройства, автоматика, энергосберегающие приборы и подключенные системы безопасности пользуются большой популярностью у потребителей, потому что упрощают бытовые процессы и соответствуют принципам экологичности.

Фактором, повышающим всеобщий спрос на деятельность технологичных компаний, становится их участие в решение глобальных проблем. Инновации открывают путь к предотвращению губительных изменений климата и созданию экологически чистых инструментов.

Возможные риски

Международный интерес к развитию технологий оборачивается не только открытиями, но и ужесточением регулирования. Контролирующие органы оказывают законодательное давление на крупные технологичные компании, ужесточая требования к хранению данных и обеспечению конфиденциальности. Важно помнить и то, что развитию отрасли в конкретной стране может препятствовать напряженная геополитическая обстановка.

Инновационный подход технологичных компаний связан одновременно с возможным прорывом и непредсказуемостью. Однако даже при довольно высокой волатильности их акции считаются одним из самых перспективных активов на рынке. Многие инвесторы готовы пойти на риск, ожидая большую прибыль.

Financial Times написал о буме на искусственный интеллект и привёл показатели Nvidia – разработчика графических процессоров. Компания прибавила более $1 трлн. капитализации за первые три месяца 2024 года. Это примерно одна пятая часть общего прироста мировых фондовых рынков за квартал. А в июне 2024 года капитализация компании перевалила за $3.34 трлн. Показательно также, что на глобальных площадках лидируют японские акции, связанные со сферой полупроводников. Национальный индекс Topix в 2024 году вырос на 16,2%.

 

2. Здравоохранение

В отрасль включаются фармацевтические и биотехнологические компании, поставщики медицинских услуг, производители оборудования.

В последние годы эффективными признаются персонализированные методы и инструменты цифровой медицины. Во время пандемии серьезно развились сервисы и гаджеты для дистанционного взаимодействия между врачом и пациентом, для удаленного мониторинга показателей. Также повышается внимание к психическому здоровью и проблемам старения, что открывает дополнительные возможности для появления новых услуг и развития отрасли.

По прогнозам американской консалтинговой компании Global Market Insights, мировой рынок биотехнологий к 2025 году превысит $729 млрд., а его совокупный среднегодовой темп роста составит 8,3%.

Возможные риски

Первоочередность и глобальность вопросов здравоохранения – причина для активного включения властей и регулирующих органов, поэтому инвестору следует проследить, как влияют на работу компаний изменения в законодательстве. Важен также фактор геополитической ситуации, поскольку поставки зачастую организуются на международном уровне. Наконец, обращение медицины к передовым технологиям – искусственному интеллекту, редактированию генов – связано с этическим аспектом, что может отразиться на деятельности компаний.

Участники рынка, работающие над инновациями в медицине, привлекают большое внимание и будут набирать популярность, поэтому они становятся актуальным и перспективным направлением инвестирования.

 

3. Финтех    

Сегмент рынка включает компании, занимающиеся разработкой и применением технологий в финансовом секторе. К ним относятся цифровые платежи, автоматизированное управление счетами, peer-to-peer кредитование – это сервис выдачи займов, в которых кредиторами выступают не только банки, но и физические лица.

Финансовые технологии помогают управлять рисками и раскрывать мошеннические схемы, улучшают системы перевода средств и ускоряют бизнес-операции. Это повышает доверие клиентов и спрос на услуги, а значит, ведет к успеху компаний и инвесторов.

Возможные риски

Популярность продуктов сектора у пользователей может обернуться переоценкой бумаг, вызвать «бум» на рынке, а затем – стремительное падение. Кроме того, правила регулирования финтеха остаются нестабильными и нечёткими, что грозит снижением результативности компаний и даже блокировкой деятельности.   

 

4. Сельское хозяйство

К сектору относятся растениеводство и животноводство, поставки сырья для производства продуктов питания. Процессы этой отрасли обеспечивают продовольственную безопасность всего мира, поэтому задействованные в ней компании пользуются постоянным спросом.      

Сельское хозяйство развивается благодаря внедрению систем GPS-слежения, спутниковых снимков, генетически модифицированных организмов и CRISPR (метод для изменения фрагментов ДНК). Это помогает предотвратить негативное влияние климатических факторов и функционировать при ограниченности ресурсов.

Технологичность компаний привлекает инвесторов, желающих вкладываться в прогрессирующие отрасли. Кроме того, тенденция к переходу на растительные диеты, поиск альтернативных белков и культур открывает возможность для развития новых направлений рынка.

Возможные риски

Показатели компаний, работающих в секторе, сильно зависят от сезонных факторов. Из-за низкой урожайности уменьшаются объемы продукции, из-за высокой – падают цены и возрастает конкуренция. Кроме того, компании должны придерживаться технологичного и экологичного подхода, чтобы улучшать производительность, отвечать требованиям законодательства, клиентов и партнеров. Соответственно, им нужно постоянно направлять много средств на обновление оборудования и освоение альтернативных методов.

 

5. Телекоммуникации

Представители сектора создают инфраструктуру для обмена данными по всему миру через Интернет и телефон. Сюда относятся спутниковые и кабельные компании, операторы беспроводной связи и интернет-провайдеры, производители соответствующего оборудования.

Стабильный рост телекоммуникационного рынка связан с популярностью девайсов и сервисов, предоставляющих услуги удаленно. Он считается надёжным для инвестирования, поскольку спрос на беспроводную отправку данных сохраняется даже во время экономических спадов.

Возможные риски

Растущие ожидания потребителей и развитие технологий требуют от компаний постоянно вкладывать много средств в адаптацию и совершенствование продуктов. Кроме того, затраты увеличиваются из-за перехода на более экологичные материалы, например, ведущие представители сектора отказываются от свинцовых кабелей. Это может привести к снижению эффективности, потере прибыли и распродаже акций.

Резюме

Как видно из материала, при выборе сферы для инвестирования следует ориентироваться на компании, задействованные в производстве технологий, в сфере здравоохранения, телекоммуникаций, в сельском хозяйстве.

При этом основными критериями для оценки отраслей являются:

·  глобальный спрос

·  соответствие укрепляющимся тенденциям

·   инновационность

·   устойчивость.

Материал подготовлен в рамках совместного проекта "Год инвестиций в себя" АРКА, АМИ Новости-Армения и Freedom Broker Armenia.

Читайте новости первыми и обсуждайте их — в нашем Telegram

10:00 25.07.2024