Рейтинг@Mail.ru
USD
402.72
EUR
422.9
RUB
3.85
GEL
141.56
Погода в Ереване
-1

Как начать инвестировать: советы для тех, кто хочет зарабатывать на бирже

26.06.2024, 10:00

     Инвестирование – не только про деньги!
Как начать инвестировать: советы для тех, кто хочет зарабатывать на бирже

ЕРЕВАН, 26 июня /АРКА/. Инвестирование – это покупка активов, которые увеличатся в цене и принесут доход, в форме единовременных или регулярных выплат. Если грамотно подойти к процессу, можно заработать на осуществление своих целей, даже самых масштабных. Несистематичность и недостаток знаний, в свою очередь, с большой вероятностью обернутся негативным опытом.

В статье мы собрали несколько базовых принципов, которые помогут инвесторам-новичкам стартовать на бирже.

Инвестирование – не только про деньги!

Правило «за скобками», которое нужно выучить ещё до того, как вы начали строить стратегию: инвестирование – это вклад не только средств, но и времени, собственных интеллектуальных и эмоциональных ресурсов. Будьте готовы направить силы на достижение результата, отнеситесь к новому опыту как к возможности развиваться и обучаться. Всегда есть инструменты и методы, о которых вы ещё не знаете.

Такой принцип применим в любой сфере.

Обозначьте свои финансовые цели

Цель – это базовый элемент инвестиционной стратегии. Четкое понимание, для чего вы хотите заработать деньги на фондовом рынке, мотивирует и дисциплинирует. Следует сформулировать конкретную детализированную цель, определить её стоимость в будущем с учетом инфляции и задать временные рамки.

Краткосрочные инвестиции – вложения на срок до года (ремонт, покупка автомобиля), среднесрочные – от года до десяти лет (приобрести квартиру), долгосрочные – более пяти лет (обеспечить финансовую стабильность в будущем, оплатить обучение детей).

От временной перспективы зависят состав портфеля и допустимый уровень риска.

Определите сумму для инвестиций

Ориентируйтесь на цель и состояние своих финансов, чтобы рассчитать необходимую сумму. Для понимания, сколько вы действительно готовы вложить, нужно вести бюджет. Грамотные инвесторы вырабатывают привычку фиксировать доходы и траты. Даже рассчитывая на профессиональных консультантов или управляющих, помните, что контроль над ситуацией и забота о собственных средствах – в первую очередь в ваших интересах.

В равной степени важно проявлять объективность и решительность. На рынок следует выходить, когда доходы стабильно превышают траты. Не инвестируйте последние средства и крупные суммы, потеря которых станет серьезным ударом для финансового положения и психики. Однако не откладывайте первые шаги до формирования внушительного стартового капитала. На рынок можно выйти и с небольшими суммами. Сначала нужно получить опыт, понять, как работает выбранная стратегия.

Определяя сумму, также учитывайте сопутствующие расходы в вашем конкретном случае. Это может быть комиссия брокеру или фонду.

kak_nachat_investirovat_sovety_dlya_tekh_kto_khochet_zarabatyvat_na_birzhe - рис.1

Выберите инструменты

Выделяют четыре основных класса активов для инвестирования

Кратко напомним, что представляет из себя каждый из них.

Акции – ценные бумаги, которые выпускают компании, чтобы привлечь средства. Покупая их, инвестор становится совладельцем бизнеса и получает право на процент от прибыли. Поскольку успех эмитентов не гарантирован, а ситуация на рынке может измениться, акции считаются рискованным инструментом.

Облигации – долговые ценные бумаги государств и компаний. Инвестор в течение определенного периода получает выплаты по фиксированной ставке, а по окончании срока также возвращает вложенные средства. Облигации – безопасный инструмент с гарантированной доходностью, в случае с надежным эмитентом.

Недвижимость – здание, дом, участок земли. Есть несколько способов инвестировать в недвижимость. Можно купить объект, а потом сдавать его в аренду или продать, получив прибыль за счёт разницы. Также существует стратегия управления: взять квартиру в субаренду и найти временных жильцов. Каждый из способов отличается своими нюансами, плюсами и недостатками, уровнем риска.

Сырьевые товары – сельскохозяйственная продукция, энергоносители и металлы. Поскольку ресурсы используются в промышленности, на рыночный спрос могут повлиять природные условия. Большинство инвесторов вкладываются не в физические товары, а в бумаги компаний, задействованных в этой сфере.

Кроме того, можно купить долю во взаимном или биржевом фонде. Они подбирают оптимальный состав портфеля, и инвестор, таким образом, владеет сразу множеством активов.

Бертон Малкиел, знаменитый экономист и писатель, выделяет класс «денежные средства». Сюда включаются монеты и банкноты, вклады до востребования и краткосрочные ценные бумаги, которые можно быстро обратить в наличные, не рискуя потерей основной суммы, например, казначейские векселя.

Определите уровень риска

Заранее понимая, как разные ситуации на рынке, отразятся на вашем поведении, можно уберечь себя от ошибок – импульсивных и неверных шагов. Риск-профиль – портрет инвестора, учитывающий объективные параметры (финансовое состояние, семейное положение, возраст) и индивидуальные характеристики (темперамент, психический склад). Терпимость к риску влияет на выбор финансовых инструментов. Важно определить своё отношение к меняющимся условиям рынка, резкому падению и росту бумаг. Модель «заработать много денег в короткие сроки» очень привлекательна, но реализовать её могут только опытные игроки с агрессивной стратегией. От такого подхода стоит отказаться новичкам и людям, испытывающим сильный стресс из-за страха потерять деньги.

Допустимость рисков, как мы писали выше, определяется целями и временными рамками. Так, если вам нужно сохранить средства или гарантированно прирастить капитал, лучше выбрать депозит. А при долгосрочном инвестировании можно сконцентрироваться на акциях. Если вы строите планы на годы вперед, кратковременные падения не станут фатальными.  

Уровень риска зависит от стратегии. Венчурные инвестиции – вложение в перспективные, чаще всего технологичные, компании – не самый безопасный вариант, но в случае успеха, принесет крупную прибыль. С ещё большими рисками связан спекулятивный подход: покупка активов на короткий срок и быстрая перепродажа при повышении цены. Сделка может состояться в пределах нескольких минут. Для начинающих инвесторов наиболее оптимален портфельный подход – покупка нескольких видов активов. Он позволяет снизить риски за счёт распределения средств.

Подходящим для новичков методом считается усреднение портфеля. В этом случае инвестор на протяжении длительного периода регулярно вкладывает деньги в интересующие бумаги, вне зависимости от их положения на рынке. Такой подход помогает развивать дисциплину, не оборачивается сильным стрессом и не требует постоянного активного участия. Регулярность вложений сглаживает негативное влияние спадов, потому что в итоге вы покупаете меньше акций по высокой цене и больше по низкой.

kak_nachat_investirovat_sovety_dlya_tekh_kto_khochet_zarabatyvat_na_birzhe - рис.2

Формируйте сбалансированный портфель

Придерживайтесь принципа диверсификации: составляйте портфель так, чтобы при падении одних позиций потери компенсировались ростом других. Вы можете сочетать разные инструменты (акции, облигации, депозит) или активы из одного класса, например, 20-30 бумаг нескольких эмитентов.

Также существует диверсификация по секторам и странам. В первом случае вы вкладываетесь в компании разных сегментов рынка, во втором – покупаете активы иностранных эмитентов.

Заботьтесь не только о доходной части инвестиций, но и о защитной. Вторая позволяет покрыть расходы в непредвиденных ситуациях. Доходная часть формируется за счёт более рискованных и прибыльных инструментов, защитная – из гарантированных источников и ликвидных активов. Поэтому, особенно на начальном этапе инвестирования, включайте акции не только перспективных компаний, но и крупных статусных участников («голубых фишек»), а также рассмотрите депозит и облигации.

В заключение предлагаем вам чек-лист для начинающих инвесторов

·  Применяйте понятные инструменты и стратегии

·  Ориентируйтесь на конкретные цели

·  Следуйте своему плану, но не бойтесь вносить изменения

·  Анализируйте ситуацию, не позволяйте чужому мнению и собственным эмоциям воздействовать на ваши поступки

·  Начинайте инвестировать при стабильном финансовом положении, но не ждите «идеального момента» – его не существует. Всегда можно найти причины отложить что-то, ведь это самый простой путь

·  Не игнорируйте риск-профилирование

·  Отнеситесь серьезно к выбору партнеров

·   Будьте готовы к тому, что в некоторые периоды произойдут спады. Возможно, придется фиксировать убыток и отказываться от неприбыльных бумаг.

·  Диверсифицируйте активы

·  Повышайте уровень знаний и навыков

 

Материал подготовлен в рамках совместного проекта "Год инвестиций в себя" АРКА, АМИ Новости-Армения и Freedom Broker Armenia.